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伸博代理app下载:信托公司的财富管理生意

来源:申博官方网 发布时间:2020-01-10 浏览次数:

  受【强监管】政“策”影响,信《托公司传》统【的“】通道”业务受《限,信》托《公》司《纷》纷寻求(业)务转(型,)开始发(展)财(富)管理直《销》业(务。)但目(前)大“多数”信(托)公司仍“是将财富”管理作为“《销售》媒“介”,”而如何发挥《自》身(优)势,将“其”转‘换 为公司’的“《利润中心”,》则‘是当前需 要’解《决》的【主要问】题之“一——

  ”近(年来,信托)公《司》纷《纷》布局财‘富管理,中 国信托业协’会【也】将“(信)托(公)司【财】富管理业务‘体系发展 研究”’设‘定 为2019年研究’的重‘点 课’题(之一。)信托‘业如 何更’好地‘回 归’本源,做‘好 财富管’理?

  《转型财富管》理

  受强‘监 管政’策影响,(信托)公“司传”统的“通“道””业《务受》限,信托(公司)纷纷寻【求】业《务》转‘型。

  陕国 投信’托市《场》总监王琼‘表示,信托 公司财’富《管》理‘业务 是’在“资”产(管理)业《务》资‘金 需求的推’动下“发展起来”的。近【年来,受政】策《影响,信》托“公司”资金《来》源‘受 限。在此’背【景】下,各家【信】托‘公 司’开始发展财《富》管理【直】销业【务。

  】据“王”琼《介绍,目前》绝《大》部【分】信托公司‘都成 立’了“财富中心”或【财富】部门,财“富人员的数”量《较前些》年《有》显“著”增加,激《励》机制《也》逐【步】市《场》化。(通)过(发展,在)一定程度《上解》决《了信托》资“金”来(源)的矛(盾。)但【是,信】托公司财【富管理业务】目前‘大 部分仍以’解决本(公)司“的产”品销‘售 问题为主要’目标。随(着)家【族】信【托业】务逐“步”受【到】关《注,》信【托】公司也《在探索》从“产”品销【售】导“向向”客【户】需《求》导(向转)变。

  【目前,我】国‘信托 公司在’转(型)财【富】管(理)的“道”路【上】已《取得》一定的成【绩。据统】计,2018“年有59”家“信”托公司设立【财】富(中)心,【不同】地区‘财 富中心机构’数【量】合计362家。《在人》员【方】面,【截至2018年末,】有14家信“托”公司财【富】管(理员工)人数超《过200》人。在(系)统【建设方】面,“各信”托公司通过《官》网、400(电)话、“柜面直”销、APP‘端、 微’信(公)众号《等媒》介(进行宣)传、推《介、》维护。

  发‘展 尚不’成熟

  与(国)外“财”富“管”理“业务发”展【已处于】成熟【阶】段“相比,我”国“信”托“公司财富”管《理》起步【较】晚,当前,【我】国《信》托业“在”发“展”财【富管】理【过】程“中”还‘存 在’不“足。

  德勤”中国风险【咨】询【合伙】人‘华 文伟介’绍,“从”信《托》公(司)战略定(位看,)大多数信【托】公《司》仍将财‘富 管理作’为“【销售】媒“介”,”即‘通 过直’销方【式】销【售】本公《司内部产品,》部门“仍”作(为公司)内“部的成本”中心。“如”何《转》换为(公)司(的“利润中心”,)是【大】部分【信托】公(司存在)的主要问“题”之一。

  (从产品管理)看,“大部分信托”公司《采》用内部研《发》团《队,》以业‘务为 导向’进(行)产“品”的创《设,》增“加产品”多‘样 性,突’出“产”品【特】点,【吸】引【客】户,‘只 有’少数“信托”公司‘引入 其’他金【融类】产品。(在这种)模式【下,无】法满足客‘户私 人’化的需“求。

  ”从《客》户管理‘看, 目前大部分’信《托》公“司”财富管理‘业务客户来 源’仍【为】内“部”存量客(户,因此,如)何树《立财》富(管理)业务“品”牌,吸“引潜”在客“户也”是“一”大‘问 题。加之’不(少)投《资》者“投”资风险(把控)不足,更《希》望《获》得稳《健》收‘益, 这更需’要(信)托《公》司‘通 过’完善的资【产】配“置”方案和‘功能性产 品,做好’投资者‘教 育,深’挖(客)户【需】求,【并】锁定《客户。

  》从《营》销‘模 式看,’目前【大部分】信【托】公“司的业务模”式【趋】于“同”质【化,】业务人员‘对 于’产【品】模“式”与“风险认识”不足;同【时,大】部《分》信托公《司》还【采】用礼品赠送、(组织看)电(影)等‘形 式答’谢“客户,”并没‘有真正提 升客’户(对)品牌的忠诚(度。

  从)风‘险管理 看,’目前大部【分】信【托】公司风险(管)理【仍较】为“粗”放,“精”细‘化 程度’不《够,》更(多)还(是以)信(用风险)为‘核心的 风险’管【理模式。随着】信“托行业”不(断发)展壮大,应将‘各 类风险全’部《纳》入考(量)范“围,”建立【更】加完【善】且《精细》化‘程 度’更“高的风”险(管)理体‘系。

   德勤中’国(风)险咨《询总监孙毅》认《为,》做“好”信《托业财》富《管理还》存《在》部分【难】点,比‘如,如 何打’破信托‘公 司’营销《模》式趋于《同》质化的“局”面;如‘何 进行财’富管‘理 业’务“的”风《险》管【理;如何将】财《富管》理业务‘纳入公司 全’面风(险)管“理”体《系》中;信(托公司)如(何)应对合规【管】理(压力;)如《何保》证财《富管理》业《务系统》可以《满》足‘业务 发’展《需》要;如何‘与公 司其他’信息(系统)有‘效 衔’接,《实》现数据【共】享。‘这 些都’需‘要 长远’考(虑。

  如)何(做好财)富管【理

  】信(托)公(司)在回归“《受》人之托(代人理)财”‘本 源’过《程》中,财富【管理】业(务)具有(重)要“的意”义‘和广阔 的’空《间。同》时,(财富管理)还‘是 一项长期’业务,需“要信”托【公】司“根据”自《身》资源‘优势和 发展战’略(进行)系“统化、体”系(化建)设。

  “王”琼认‘为,目前信 托公司、’银行、证券包【括】第《三方财》富“机”构和基金子“公”司都“在”财富【管】理《行》业‘展 开’了(激)烈【竞】争,信【托公司在品】牌【信任、固】定“收”益‘类投 资’产‘品 方’面具(有一)定“竞争力,”但《在》产品【供给】丰‘富度、客户 积累’和综合“服务”方“面较”为“有”限。信托《公司》应“抓住业”务【转】型升级的机“遇”期,《利》用信(托制)度(优势,大力)开展财富《管理业》务、投行‘业 务、’受【托服务】业务。

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